Договор залога движимого имущества и его образец
Существенные условия договора (ст. 339 ГК РФ):
- Предмет залога: его точное описание, стоимость, собственник, полномочия залогодателя на передачу в залог (если он не является собственником), наличие или отсутствие обременений (ст. 336, 340 ГК РФ), порядок его содержания и использования (ст. 343, 344 ГК РФ).
- Существо, размер и срок обеспечиваемого договора займа. Стороны могут обеспечить проценты, неустойку, убытки (ст. 337 ГК РФ).
Кроме того, можно предусмотреть:
- распространение залога на доходы, например на арендную плату (п. 3 ст. 336 ГК РФ);
- передачу предмета залога залогодержателю, если это необходимо, или наложение знаков залога: сроков и порядка передачи, порядка содержания и т. д. (ст. 338 ГК РФ) и др.
Рассмотрим кратко специфику залога некоторых объектов.
Договор залога оборудования, транспортного средства между юридическими лицами
При заключении договора залога оборудования возникает вопрос о его идентификации, в том числе для указания в уведомлении о залоге. На практике используются различные варианты идентификации: указание инвентарного номера, номера и даты договора на приобретение имущества (например, если оно куплено по договору лизинга). При оформлении договора залога имущества в обеспечение договора займа в отношении транспортного средства указывается VIN автомобиля — этот показатель является его идентификатором.
Учитывая, что в данном случае предмет залога активно используется в обороте, целесообразно максимально подробно описать в договоре обязанности по его страхованию с указанием в качестве выгодоприобретателя займодавца.
Договор залога доли в уставном капитале ООО и договор залога акций
Оформление залога доли (ст. 358.15 ГК РФ) представляет определенную сложность, поскольку необходимо соблюдение требований, предусмотренных уставом и ГК РФ.
Подробнее о процедуре оформления подобного соглашения рассказывается в статье по ссылке: Договор залога доли в уставном капитале ООО .
В отличие от доли, акция является бездокументарной ценной бумагой, существующей в виде записи на счете, поэтому необходимо оформить залоговое распоряжение и направить его реестродержателю или депозитарию.
Договор должен предусматривать порядок осуществления прав по акциям, в том числе получения дохода по ним (ст. 358.17 ГК РФ). Целесообразно определить варианты действий на случай изменения стоимости предмета залога (например, в результате изменения размера уставного капитала АО и т. д.).
Примерный шаблон для оформления сделки доступен по ссылке: Образец договора залога акций .
Договор залога имущественных прав, залог торговой марки
Под залогом имущественного права подразумевается залог права требования по обязательству (ст. 358.1-358.8 ГК РФ). Условия сделки должны включать следующие сведения (ст. 358.3 ГК РФ):
- обязательство, на котором основано право;
- информацию о должнике по нему;
- сторону, которой передаются подлинники подтверждающих документов (в роли хранителя документов также может выступать нотариус).
Целесообразно также возложить на залогодателя обязанность уведомить его должника о залоге (ст. 358.4 ГК РФ), предусмотреть меры на случай уступки прав третьим лицам (например, необходимость согласия залогодержателя), оспаривания прав залогодателя, нарушения им встречных обязательств. Идентификатором для реестрового уведомления может выступать, к примеру, номер исходного договора.
Залог торговой марки возможен при условиях:
- Допустимости ее отчуждения (п. 1 ст. 358.18 ГК РФ).
- Регистрации в ФИПС.
Также при составлении соглашения о залоге торговой марки нужно учитывать специальные нормы (например, ст. 1486 ГК РФ) и установить меры на случай прекращения ее охраны в результате отказа правообладателя, по решению суда или по другим причинам.
Образец договора залога денежных средств
Возможность залога денег ГК РФ не предусмотрена (подробнее читайте в нашей статье Что не может служить предметом договора залога?). Денежный залог, который иногда предусматривается в договорах, по юридическому содержанию представляет собой обеспечительный платеж или задаток. Подробнее об этих способах обеспечения — в статье по ссылке: Обеспечительный платеж и задаток - в чем разница? .
Денежный залог, применяемый в административных (п. 3 ст. 154 закона «О таможенном регулировании в РФ» от 27.11.2010 № 311-ФЗ) и уголовно-процессуальных отношениях (ст. 106 УПК РФ), является явлением публичного, а не частного права. Он имеет особую правовую природу.
Существуют близкие виды договоров, которые по природе не тождественны залогу денег:
- Залог коллекционных монет (которые рассматриваются в качестве вещей, а не средства платежа).
- Залог прав по банковскому счету (ст. 358.9-358.14 ГК РФ). Для заключения такого соглашения необходимо открытие особого счета (подробнее об этом — в материале по ссылке: Что это такое - залоговый счет в банке?).
Итак, законодатель предлагает широкий выбор вариантов обеспечения займа путем залога таких объектов, как права требования, ценные бумаги, объекты интеллектуальной собственности и иные объекты движимого имущества. По некоторым объектам есть нюансы оформления и применения залога, которые нужно учитывать при разработке договора.
г. __________ "___"________ ____ г. _________________________________, именуем__ в дальнейшем "Заимодавец", (наименование Заимодавца) в лице ____________________, действующ___ на основании ___________________, с одной стороны, и _____________________, именуемый в дальнейшем "Заемщик", (наименование Заемщика) в лице ____________________, действующ___ на основании ___________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Заимодавец передает Заемщику взаем денежные средства в размере _____ (____________) рублей (далее - "Сумма займа"), а Заемщик обязуется возвратить Заимодавцу Сумму займа в срок до "___"_________ ____ г.
За пользование займом взимается ___ процентов от суммы займа.
1.2. Сумма займа выдается Заемщику с целью ______________________.
2. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
2.1. В целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств по возврату Суммы займа Заемщик предоставляет в залог следующее движимое имущество: _________________________________________ (далее - "Имущество"), (наименование имущества) принадлежащее Заемщику на основании _______________________________________ _______________. (документы, подтверждающие право собственности на Имущество)Обеспечение оформляется в соответствии с действующим законодательством РФ договором залога.
2.2. Заложенное Имущество, служащее обеспечением надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств, остается в пользовании Заемщика.
2.3. Стороны определили, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату Суммы займа Заимодавец удовлетворяет свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, за счет Имущества, служащего обеспечением обязательств Заемщика, путем его реализации в установленном порядке.
2.4. Стороны договорились, что в случае недостаточности суммы, вырученной при реализации Имущества, Заимодавец получает недостающую сумму из другого имущества Заемщика, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством РФ.
2.5. Если сумма, вырученная при реализации Имущества, превысит сумму предоставленной Суммы займа, разница возвращается Заемщику не позднее _____ (___________) дней с момента реализации.
3. ПЕРЕДАЧА СУММЫ ЗАЙМА
3.1. Сумма займа передается Заимодавцем Заемщику в течение ______ рабочих дней с момента оформления в соответствии с действующим законодательством РФ договора залога на Имущество, указанное в п. 2.1 настоящего договора, путем _____________________.
4. ВОЗВРАТ ЗАЙМА
4.1. Заемщик обязуется возвратить заем и проценты за пользование в срок до "___"________ ____ г. Стороны определили следующий порядок погашения долга: ________________________.
4.2. Заемщик имеет право возвратить Сумму займа досрочно.
4.2. Сумма займа или соответствующая часть считается возвращенной Заемщиком в момент внесения ее в кассу Заимодавца или в момент перечисления соответствующей суммы на банковский счет Заимодавца. Списание денежных средств со своего банковского счета Заемщиком не освобождает его от ответственности за возврат Суммы займа, если эти средства не поступили на счет Заимодавца.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. В случае невыполнения Заемщиком условий п. 1.2 настоящего Договора Заимодавец вправе потребовать досрочного возврата Суммы займа и уплаты штрафа в размере ____% от Суммы займа.
5.2. В случае невозврата Суммы займа или ее части в срок, обусловленный п. 4.1 настоящего договора, Заемщик уплачивает штраф в размере ___% от невозвращенной Суммы займа за каждый день просрочки.
5.3. Заимодавец вправе без дополнительного согласования с Заемщиком обратить взыскание на предмет залога в случае просрочки возврата Суммы займа или ее части в срок, обусловленный п. 4.1 настоящего договора, более чем на _____ дней.
6. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ
6.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть в результате нарушения сторонами условий настоящего договора, будут по возможности решаться путем переговоров между сторонами.
6.2. В случае недостижения соглашения путем переговоров споры и разногласия подлежат разрешению в судебном порядке в соответствии с законодательством РФ.
7. ФОРС-МАЖОР
7.1. Ни одна из сторон не несет ответственности перед другой стороной за невыполнение обязательств по договору, обусловленное обстоятельствами, возникшими помимо воли и желания сторон, которые нельзя предвидеть или избежать, включая объявленную или фактическую войну, гражданские волнения, эпидемии, блокаду, эмбарго, землетрясения, наводнения, пожары и другие стихийные бедствия.
8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
8.1. Договор вступает в силу с момента передачи Заимодавцем Заемщику Суммы займа, указанной в п. 1.1 настоящего договора, и действует до "___"________ ____ г.
8.2. Настоящий договор составлен в 2-х экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой из сторон.
8.3. Поправки, изменения и дополнения к настоящему договору имеют юридическую силу только в том случае, если они оформлены в письменной форме и подписаны сторонами.
9. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Заимодавец: _______________________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
Заемщик: __________________________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
ПОДПИСИ СТОРОН:
Заимодавец: Заемщик: ____________________ ____________________ М.П. М.П.Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
Добрый день. Просто за то, что заключен договор, налогов нет
———————————————————————
Вопрос в следующем. Планируется между 2 физическими лицами заключить договор займа обеспеченный залогом недвижимости…
Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Здравствуйте!
Необходимо заключить два договора: договор займа и договор ипотеки. Договор ипотеки подлежит гос. регистрации.
В договоре ипотеки необходимо будет указать залоговую стоимость недвижимости. Если стороны по поводу стоимости не имеют разногласий, то оценку проводить не обязательно.
———————————————————————
Недвижимость была в залоге с регистрацией залога (договор займа с залогом) в юстиции (займодавец не банк, а ИП), были…
Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Добрый день.
Предварительный договор под условием — возможен. Но полагаю, что задаток с ИП вы взыскать не сможете, так как за предварительный договор отвечаете и несете ответственность только вы. Обращайтесь в суд с требованием о снижении суммы штрафа.
———————————————————————
Здравствуйте, подскажите пожалуйста, как правильно составить договор займа с залогом недвижимого имущества, если я как…
Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Здравствуйте. Правильно, это у юриста и платно. Нюансов много в таких договорах.
Обращайтесь если нужно сделать
———————————————————————
договор займа с залогом драг камней…
Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Камни обработаны?,являются ювелирными изделиями?
Статья 191. Незаконный оборот драгоценных металлов, природных драгоценных камней или жемчуга
1. Совершение сделки, связанной с драгоценными металлами, природными драгоценными камнями либо с жемчугом, в нарушение правил, установленных законодательством Российской Федерации, а равно незаконные хранение, перевозка или пересылка драгоценных металлов, природных драгоценных камней либо жемчуга в любом виде, состоянии, за исключением ювелирных и бытовых изделий и лома таких изделий, совершенные в крупном размере, —
наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на тот же срок со штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет или без такового.
2. Те же деяния, совершенные организованной группой или группой лиц по предварительному сговору, —
наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.
———————————————————————
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
я могу скинуть вам небольшой анализ эксперта на данный вопрос. Для этог Вы должны оплатить 2000 рублей
———————————————————————
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Ильяс!
Будьте аккуратнее, так как есть в том числе и уголовная ответственность по ст.191 УК РФ "незаконный оборот драгоценных металлов, природных драгоценных камней или жемчуга". Возможно заемщик оперативный сотрудник полиции.
———————————————————————
Я оформляю квартиру по договору договор займа с залогом недвижимого имущества(ипотека) с частным инвестором. , на…
Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Наследники примут права и обязанности по этому договору.
———————————————————————
Могут ли отобрать квартиру по Договору займа с залогом недвижимого имущества (ипотека) если там прописан несовершеннолетний…
Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
В соответствии с законом о залоге недвижимости (ипотеке) и ст.446 ГПК РФ могут. Но банки обычно накручивают неустойку за просрочку платежа — им это выгоднее.
———————————————————————
Упоминать на договор залога недвижимости?…
Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Да, следует указать.
———————————————————————
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Здравствуйте! Если в обеспечение возврата займа передается в ипотеку (залог недвижимости) недвижимость, то обязательно нужно указать.
———————————————————————
Договор займа с залогом машины…
Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
решения Вашего вопроса возможно, по моему мнению, только после просмотра документов, связанных с ситуацией и детального её обсуждения.
———————————————————————
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Уважаемая Дария! Уточните вопрос. Банк требует обратить взыскание на предмет залога или нет? Начат ли судебный процесс? Были ли выплаты по кредиту или нет? и проч.
———————————————————————
договор займа с залогом недвижимости…
Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Добрый вечер! В связи со ст. 446 ГПК РФ имущество, которое является единственным жильем для человека, не может быть реализовано по решению суда, поэтому вы можете получить свои деньги, только либо в нотариальной форме заключить соглашение с должником о выплате сумм частично, либо в суде заключить мировое соглашение о графике выплаты задолженности.
———————————————————————
договор ссуды под залог недвижимости…
Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Здравствуйте.
правильно обратиться к юристу.
———————————————————————
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Павел! Обратитесь к квалифицированному адвокату очно и он составит Вам такой договор. Но никакой договор не защитит человека от проблем на 100 процентов, если должник перестанет платить. Чтобы обратить взыскание на недвижимость суда всё равно не избежать.
———————————————————————
Договор займа с залогом или ипотека — что надежнее в отношениях между физ.лицами?…
Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Нет, вы не сможете купить квартиру по договору долевого участия в строительстве по долям.Возможно заключить договор займа на основании ГКРФ в котором вы прописываете все условия в договоре,он будет считаться лигимный. Надежнее договор займа де-юре составленный правильно, будет защищать обестороны.Успехов
———————————————————————
Договор займа с залогом или договор залога?…
Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Здравствуйте.
Можно и так и так.
———————————————————————
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
в зависимости от конкретных обстоятелсьтв может быть и то и другое
———————————————————————
Как оспорить сделку залога недвижимости?…
Вопрос юристу:
Ответ юриста на вопрос:
договор займа с залогом недвижимости
Светлана, добрый день!
Ваша ситуация не исключительна, но сложна для того, чтобы давать какие-либо рекомендации в рамках бесплатной интернет-консультации. Тем более, что Вы уже обратились с иском в суд (из содержания сообщения не понятно, с каким именно).
Если Вам нужна правовая помощь, настоятельно рекомендую обратиться к адвокату, который после беседы, изучения ситуации, перспектив ее разрешения, разработает план действий и поможет Вам его реализовать.
———————————————————————
Восемь месяцев назад продал коммерческое помещение, цена была 5млн. р, покупатель предложил 1.5млн. р и оставшуюся часть… Вопрос юристу: Ответ юриста на вопрос: простой договор займа Здр…
4 статьи 1152 ГК РФ?… Вопрос юристу: Ответ юриста на вопрос: договор займа статья гк рф Обратитесь очно к юристу. ———————————————————————…
Вопрос: срок исковой давности считается от судебного приказа или от даты возврата денег, указанной в договоре займа?… Вопрос юристу: Ответ юриста на вопрос: нотариальное заверение догово…
Коллективный договор беспроцентного займа… Вопрос юристу: Ответ юриста на вопрос: договор беспроцентного займа между организациями В том случае,если договор беспроцентного займа, материа…
Какой вид договора можно заключить между ИП и физическим лицом? Где заверять?… Вопрос юристу: Ответ юриста на вопрос: договор беспроцентного займа между ип и ип Светлана Викторовна доб…
Заем и залог — общие вопросы
Согласно пункту 1 статьи 807 ГК заем — это сделка, которая предусматривает получение заемщиком в собственность вещей или денег на время с обязательным возвратом таких же вещей или той же суммы денег через определенное время (с процентами или без них). Одним из широко распространенных способов гарантировать возврат полученных в долг денег или вещей является включение в договор условия о залоге имущества заемщика. Назначение залога, согласно требованиям статьи 334 ГК РФ, заключается в праве займодавца продать или забрать себе в собственность заложенное имущество в случае, если заемщик не исполнит своей обязанности по возврату долга.
При этом следует помнить, что в силу пункта 1 статьи 334.1 ГК РФ отношения по залогу возникают между сторонами из договора. Статья 339 ГК РФ специально указывает на то, что сторонам необходимо заключить специальный договор относительно предмета залога. Таким образом, заем и залог — это разные по своей сути сделки.
Однако стороны, согласно положениям пункта 3 статьи 421 ГК РФ, могут в рамках одного соглашения предусмотреть несколько различных сделок. Таким образом, при заключении договора займа с залогом соглашениебудет считаться смешанным, так как содержит в себе элементы 2 различных договоров.
Предмет и форма залога
Согласно пункту 1 статьи 336 ГК РФ, в качестве залога может передаваться как недвижимость, так и движимые вещи. Передавая залог заемщику, необходимо письменно уведомить займодавца о наличии прав других граждан или организаций (обременений) на предмет залога. Кроме того, если передаваемое в залог имущество находится в совместной собственности, то в силу требований статьи 253 ГК РФ заемщику требуется получение согласия супруга на совершение такой сделки.
Что касается формы залога, то она, согласно пункту 3 статьи 339 ГК РФ, может быть только письменной (хотя и без обязательного удостоверения нотариусом или государственной регистрации).
Условия залога автомобиля в договоре займа, образец соглашения
При заключении договора займа с залогом автомобиля важно помнить, что перечень существенных условий договора будет определяться с учетом требований статьи 807 (в отношении займа) и 339 ГК РФ (в отношении залога). То есть полный набор существенных условий (обязательных для заключения сделки) выглядит следующим образом:
- Предмет займа (сумма денег или количество вещей, определяемых родовыми признаками).
- Предмет залога. При залоге автомобиля необходимо указать достаточные данные, позволяющие его идентифицировать (марку, модель, регистрационный номер, VIN, цвет и т. д.).
- Существо, размер и срок выполнения основного обязательства. При фиксации данных пунктов следует помнить, что перечисленные условия будут согласованными, если имеется отсылка к основному обязательству, согласно пункту 1 статьи 339 ГК РФ. Если данные вопросы предусмотрены соглашением о займе, их повторного указания не требуется.
Помимо перечисленных вопросов сторонам также желательно урегулировать порядок реализации автомобиля при наличии судебного решения, а также возможность взыскания долга в несудебном порядке.
Оценка автомобиля
В силу статьи 340 ГК РФ сторонам необходимо указать стоимость машины, которая может быть определена по соглашению сторон. Оценка автомобиля необходима в целях определения соразмерности величины обязательства и стоимости залога. При этом в силу требований статьи 337 ГК РФ под величиной обязательства следует понимать не только основную сумму займа, но также проценты и другие возможные расходы займодавца, которые могут возникнуть.
Следует отметить, что в силу требований пункта 3 статьи 334 ГК РФ заимодавец в случае, если величина полученных при реализации авто средств будет меньше образовавшегося долга, вправе дополнительно взыскать с должника образовавшуюся разницу. Если же вырученных средств окажется больше, то разница подлежит возврату заемщику.
Заем под залог недвижимости, регистрация сделки
В случае если залогом является недвижимость, сторонам помимо норм ГК РФ следует руководствоваться ФЗ «Об ипотеке…» от 16.07.1998 № 102-ФЗ. В частности, в статье 9 данного ФЗ содержится перечень требований к условиям договора займа под залог недвижимости.
В договоре помимо обязательных условий займа необходимо обозначить:
- Предмет ипотеки с указанием его наименования, места расположения и прочих характеристик, необходимых для идентификации.
- Стоимость предмета ипотеки, которую определяют стороны исходя из положений пункта 3 статьи 9 ФЗ № 102.
- Существо, размер и срок выполнения основного обязательства. Данные вопросы, согласно пункту 1 статьи 339 ГК РФ, можно не фиксировать повторно, если они уже обозначены в договоре займа.
Важно также помнить, что договор займа, в котором есть условие об ипотеке, должен пройти государственную регистрацию, согласно пункту 1 статьи 10 ФЗ № 102. Это означает, что действительным такой контракт будет лишь с момента регистрации.
Подводя итог, подчеркнем, что заем может быть обеспечен залогом автомобиля, недвижимости или иного имущества — и это делает его смешанным договором. В связи с этим при составлении такого соглашения сторонам следует соблюдать не только требования норм ГК РФ о займе, но и положения законодательства о залоге указанного в соглашении имущества. Образец договора займа с залогом вы можете скачать на нашем сайте.