Когда добровольное возвращение долга не представляется возможным, самое время обратиться в суд. Причин и способов уклонения от выплаты у ответчика может быть великое множество. Чаще всего это пустые обещания, избегание контактов со стороной оказания займа и т.д. Наши юристы помогут и позаботятся о том, чтобы истец получил свои средства обратно.

Можно ли обойтись без суда?

Нередко обращение к органам судебной власти кажется последней инстанцией. Чтобы осуществить взыскание долгов в досудебном порядке, люди обращаются либо к коллекторам, либо к юридическим фирмам. Коллекторы организовывают плотный прессинг должника, после чего он может согласиться на условия возврата нужной суммы. Юрфирмы же заинтересованы в том, чтобы как можно более грамотно и понятно донести до должника последствия невозвращения займа. Наш юридический центр как в досудебном разбирательстве, так и в процессе официального суда.

Судебный порядок: когда стоит прибегнуть к нему?

Не всегда методы коллекторов и юрфирм могут быть эффективными. Когда должник продолжает уклоняться от возвращения средств, можно попробовать потребовать с него выплаты в . Но это будет иметь место быть только при наличии документа-расписки. Традиционно такие обращения имеют частный характер, когда заемщик одолжил денег знакомым, родственникам, коллегам. В разных ситуациях к услугам нашего юридического центра прибегают индивидуальные предприниматели, предприятия и просто физические лица.

Обычной оказывается ситуация, когда заемщик временит обращаться к для решением данной проблемы. Частных лиц стесняет обстоятельство отсутствия документа, что фиксирует сам факт оказания займа, предприниматели не желают портить отношения с партнерами или клиентами, к которым имеют претензии по части долгов. Но такое попустительство лишь усложняет дальнейшее разрешение ситуации. Правоведы нашего юридического центра настоятельно советуют не затягивать с обращением за юрпомощью.

Как взыскать долг через суд?

Чтобы увеличить шансы быстрого получения своих средств обратно, заемщику следует позаботиться о правильном составлении иска и о порядке сопутствующей документации. Имея в своем распоряжении опытного специалиста, заемщик не ощутит на себе всей сложности судебной тяжбы. Общий порядок обращения в суд о взыскании долга выглядит так:

1. Подготовка нужных документов.
2. Подача заявления.
3. Уплата госвзноса за обращение.
4. Заседание по делу о займе.
5. Вынесение и исполнение решения.

Если у должника достаточно средств, то он обязан погасить свои долги незамедлительно. В обратном случае суд назначает срок, за который ответчик обязан погасить свои задолженности перед заявителем.

Ситуация, в которой должник отказывается возвращать деньги, достаточно распространена. И если вопрос никак не получается решить мирно, то пора задуматься о том, как взыскать долг по суду. Сделать это не так-то просто: мало просто получить судебное решение, важно, чтобы оно еще и было исполнено.

Подумайте о доказательствах

В подготовке иска о взыскании задолженности нет ничего сложного, и справиться с такой задачей сможет почти любой человек. Но есть немаловажный аспект. Прежде, чем взыскивать долг по суду, нужно определиться с наличием или отсутствием доказательств.

Законом установлено, что между физическими лицами обязательна письменная форма договора, если сумма займа превышает более чем в десять раз установленный законом МРОТ. Таким образом, если сумма займа меньше, то письменный договор необязателен.

Как же тогда подтвердить передачу денег? Закон гласит, что в подтверждение получения денег может быть оформлена расписка. Она может быть оформлена и в том случае, когда нужен и наличествует письменный договор, так и в том случае, если письменная форма необязательна.

Что делать, если не соблюдена письменная форма договора? Взыскать долг будет проблематично, но еще возможно. Вы лишаетесь права ссылаться на свидетельские показания, но можете доказывать наличие долга иными способами. Например, той же распиской. Если нет вообще никаких документов, подтверждающих займ - увы, со своими деньгами вы можете попрощаться. Одними лишь показаниями свидетелей наличие долга не доказать. Можно, конечно, записать разговор с должником, подтверждающим наличие займа. Но и в этом случае вряд ли вы вернете деньги.

К сожалению, почти единственный законный метод в случае отсутствия документов - мирные переговоры. Не советуем вам прибегать к угрозам и шантажу. Должник может написать на вас заявление в полицию о вымогательстве.

Помочь может обращение в полицию с заявлением о мошенничестве. Вы указываете, что должник взял взаймы денег, но обманул вас насчет возврата. Не факт, что будет возбуждено уголовное дело, но это окажет психологическое воздействие на должника, и, возможно, он сам вернет долг.

Готовим претензию

Если у вас есть хотя бы расписка в получении денег, смело готовьтесь обращаться в суд.

Необходимо помнить, что если срок займа не определен или определен как «до востребования», должник обязан вернуть деньги в течение 30 дней с момента требования кредитора. То есть перед тем, как направлять претензию, надо еще и направить должнику письменное требование о возврате суммы займа, а потом подождать, когда пройдет 30 дней с момента получения должником требования.

Претензию составить совсем не сложно. Указываете, что:

• между вами и должником был заключен договор (и его реквизиты);
• наступил срок возврата займа (или с момента получения требования прошло более 30 дней);
• долг не возвращен;
• вы просите вернуть сумму займа в срок три (пять и так далее - как сочтете нужным) дня с момента получения претензии;
• вы просите выплатить проценты (если договором не предусмотрено, что таковые не начисляются или вы просто не хотите их требовать);
• в случае невозврата денег вы обратитесь в суд, где будет взыскана сумма долга, проценты, штрафные санкции (если такие есть в договоре), расходы на оплату услуг представителя, госпошлина и т.д.

Помимо этого, приведите нормы закона, например, что согласно статье 810 ГК РФ должник обязан возвратить долг; в соответствии со статьями 309-310 ГК РФ обязательства должны исполняться, а односторонний отказ от них не допускается. Текст этих норм можно без труда найти в наше время.

Претензию обязательно отправляете заказным письмом с уведомлением и с описью вложения. Квитанцию и опись бережно храните, уведомление, как вернется - тоже.

Если сумма займа до 50 тысяч рублей, то обращаться вам надо в мировой суд по месту жительства должника. Если больше пятидесяти - то в районный.

Текст иска не сильно отличается от текста претензии. Но нужно распечатать иск в нескольких экземплярах. Как правило, в трех - для себя, для суда и для должника. Если участвуют третьи лица, то и для них подготовьте по экземпляру. К каждому экземпляру иска нужно приложить следующие документы:

• копи договора и/или расписки;
• иные доказательства, если имеются (аудио, видео);
• текст претензии;
• копию почтовой квитанции;
• копию уведомления (если вернулось);
• копию описи вложения письма;
• документ об оплате госпошлины (как правило, это квитанция из сбербанка);
• копию доверенности представителя (если таковой имеется).

Не забудьте на судебное заседание взять оригиналы всех документов. Как правило, подобные судебные процессы при наличии письменных доказательств займа проходят довольно быстро, в 2-3 заседания.

Как исполнить решение

Допустим, вы получили на руки решение суда и оно даже вступило в силу. Может, вы даже получили на руки исполнительный лист. Но проблемы на этом не окончены: ваш должник может скрываться, скрывать свое имущество, и просто не исполнять решение суда.

Если вы знаете, что у должника открыт счет в определенном банке, то предъявите исполнительный лист туда. Если сумма долга небольшая, до 25 тысяч, то предъявить лист можно по месту работы неплательщика.

В случае, когда эти варианты не подходят, придется обращаться к судебным приставам. И с момента такого обращения вам нужно будет постоянно напоминать о себе.

Помните, исполнительное производство должно быть возбуждено в трехдневный срок с момента получения листа приставом. При неисполнении решения в добровольном порядке пристав должен принять все меры к выявлению имущества должника, его описи и аресту, а также к реализации имущества с публичных торгов. Если этого не происходит - придется жаловаться. Сначала руководителю отдела приставов, при отсутствии эффективности - в прокуратуру или в суд.

Конечно, иногда гораздо эффективнее обратиться в коллекторское агентство, особенно если долг большой. Но вы рискуете обзавестись неприятностями. Думается, все слышали о том, что коллекторы любят не совсем законные методы воздействия. Негативные последствия от таких методов могут коснуться и вас тоже.

Видео

Предлагаем просмотреть видео по теме.

Принудительное взыскание долгов

Государственный исполнитель может прибегать к следующим мерам:

• обращать взыскание на денежные средства и прочее имущество, в том числе имущественные права должника даже в том случае, если они находятся у третьих лиц;
• обращать взыскание на любые доходы дебитора (заработок, пенсию, стипендию и пр.);
• изымать у должника и передавать взыскателю определенные предметы, предусмотренные решением суда;
• принимать иные меры, если они предусмотрены решением.

Таким образом, взыскание задолженности – комплексная процедура, в ходе которой могут быть задействованы различные государственные органы и службы. Каждая из стадий процедуры, обеспечивающей возврат задолженности, имеет свои особенности и регулируется определенными правовыми нормами. Кредиторам, которые собираются взыскивать задолженность, необходимо знать правильный порядок действий для осуществления этой процедуры, чтобы не затягивать ее выполнение.

Столкнуться с необходимостью вернуть долг в принудительном порядке может каждое физическое и юридическое лицо. Поэтому знание правовых норм, регулирующих эту процедуру, способно облегчить и ускорить возврат долга. Относитесь серьезно к долговым обязательствам, которые берете на себя!

Будете ли вы выступать в качестве кредитора или дебитора, храните всю документацию, которая связана с долговым обязательством. Это поможет вам избежать потери денежных средств или ответственности за те долговые обязательства, которые вы на себя не брали.

Многие предприниматели часто сталкиваются с проблемой взыскания задолженности. Если компания занимается сотрудничеством с клиентами, то может возникнуть ситуация, когда расчета за приобретенный товар или оказанную услугу не произойдет. Лица могут обещать внести денежные средства, отвечая на претензии. Но в итоге деньги так и не будут возвращены.

Если предприниматель не может самостоятельно решить проблему, то ему требуется обратиться в судебные органы. При рассмотрении споров между физическими лицами привлекаются суды общей юрисдикции. В случае возникновения нерешенных вопросов между предпринимателями требуется взыскание долга в арбитражном суде.

Суды общей юрисдикции располагаются в каждом населенном пункте или районе города. Арбитражные суды имеются в субъекте в единичном количестве. В основном они располагаются в краевом, областном центрах. Стоит рассмотреть порядок обращения предпринимателя для возврата долга.

Первые шаги

Взыскание долга в арбитражном суде производится в соответствии с определенным порядком. Предпринимателю необходимо знать, какие документы требуются для обращения. Также важно правильно составить и вовремя подать претензию с требованиями погасить задолженность.

Подготовка бумаг

На начальном этапе взыскания требуется подготовить определенный пакет бумаг. В него должны входить документы, которые подтверждают наличие задолженности одного лица перед другим. Состав набора может меняться.

Но чаще всего требуется наличие:

• договора между сторонами;
• актов приемки-передачи проданного товара;
• накладных;
• счетов-фактур;
• актов приемки работ;
• досудебной претензии;
• других бумаг.

Истцу необходимо подать иск в арбитражный суд, требующий взыскать долг с другого предпринимателя.

Помимо заявления необходимо иметь в наличии:

• доверенность;
• подтверждение факта оповещения ответчика о поданном иске;
• свидетельство, удостоверяющее регистрацию лица в качестве индивидуального предпринимателя;
• выписку из ЕГРЮЛ по истцу и ответчику;
• квитанцию, подтверждающую, что госпошлина была оплачена.

Выделяют несколько вариантов подачи заявления в суд. Его можно принести самостоятельно в орган, отправить по почте.

Также предприниматель может зайти в систему «Мой арбитр» и подать электронный вариант иска, что позволяет сэкономить время и силы

Как правильно составить претензию

Претензия – это вариант досудебного разбирательства между лицами. Она нужна для оповещения задолжника о необходимости оплаты услуг или товаров.

Составляется документ в соответствии с определенной схемой:

1. Основным моментом является полное описание главных пунктов договора между сторонами, который предусматривает поставку товаров или оказание услуг.
2. Важно указать, что по соглашению сторон после отгрузки товара или оказания услуг оплата должна была произвестись в течение определенного периода.
3. Нужно охарактеризовать ситуацию, которая сложилась в ходе сотрудничества (товар был поставлен и принят, но денежные средства так и не поступили).
4. Важно указать нормативно-правовые акты, согласно которым производится регулирование сотрудничества.
5. Обязательно необходимо прописать требования к задолжнику.
6. В конце документа указываются последствия, которые наступят при игнорировании требований, указанных в претензии. Это может быть начисление пени, штрафа, обращение в суд и т.д.

Этапы решения

Вернуть задолженность через суд нелегко. Это обусловлено тем, что разбирательство длится некоторое время.

Оно проводится в несколько этапов:

В среднем процедура возвращения долга длится около двух месяцев. Судебные приставы накладывают арест на счета или имущество задолжника до момента полного возврата денежных средств. Также могут взыскиваться ценные документы, которые имеются у задолжника (акция, вексель).

Процесс взыскания долга в арбитражном суде

Взыскание долга через суд проводится в определенном порядке. Обязательно нужно связаться с задолжником для выяснения его желания или нежелания вернуть долг. После этого готовится претензия, которая является официальным подтверждением попытки досудебного решения спора.

Если задолжник игнорирует намерения мирно решить вопрос, то начинается процесс составления иска и подготовки документов. Исковое заявление дольше месяца не должно готовиться. В этом случае должник может избежать ответственности. После передачи документов начинается рассмотрение дела в судебных органах.

Клиент вправе самостоятельно представлять свои интересы в суде. Однако некоторые предприниматели обращаются к квалифицированным юристам, которые занимаются взысканием задолженностей.

Фирмы предоставляют услуги по:

• консультированию клиента и выяснению обстоятельств дела;
• ведению переговоров с задолжником в процессе мирного урегулирования;
• подготовке пакета документов, который передается в суд;
• защите клиента в суде;
• опровержению встречных исков;
• разъяснению клиенту постановления суда.

Рассмотрение дела может затянуться, если задолжник подает встречный иск. Он необходим для снижения части долга или получения неустойки.

Порядок может быть изменен, если ситуация сложная или выявляются факты, вносящие изменения в дело. В таком случае процесс может продлиться на неопределенный срок, а финансовый статус сторон существенно измениться.

Смежные детали

Клиент имеет право защищать свои интересы в суде на основании всех документов, которые прикладываются к иску. Помимо самого судебного разбирательства стоит рассмотреть, как проходит процедура взыскания задолженности согласно постановлению.

Исполнительное производство

При получении постановления суда клиент не всегда может рассчитывать на быструю выплату денежных средств. Иногда должники стремятся скрыть свое материальное положение или другими способами избежать выплаты долга.

После того, как решение судебного органа вступит в законную силу, можно воспользоваться услугами квалифицированных юристов. Они помогут вернуть денежные средства в ходе исполнительного производства.

При проведении взыскания могут быть:

• привлечены адвокаты для оповещения инстанций и получения информации о финансовом состоянии должника, наличии у него расчетных счетов;
• предоставлены документы в службу судебных приставов для проведения процедуры взыскания;
• оказано содействие по розыску имущества задолжника, установлению учредителей фирмы, которые должны исполнить судебное решение.

Вернуть задолженность, при этом сохранив партнерские отношения, – непростая задача. Важно грамотно составить документы, чтобы дело имело положительный итог.

Стоит помнить об изменениях в законодательстве, в котором предоставляется образец иска, а также состав пакета документов. Важно быть юридически подкованным, чтобы защитить собственные интересы в суде.

Защита интересов в суде

При взыскании долга в судебных органах стоит аргументировать каждый пункт заявления. Суду необходимо проверить все сведения, которые отражены в иске.

Опытные адвокаты помогут избежать проблем, нередко возникающих при рассмотрении дела.

Важно отметить некоторые пункты, на которые особенно нужно обратить внимание:

• в ходе судебного заседания юрист будет присутствовать с клиентом и предоставит все необходимые документы;
• особенный подход требуется, если отсутствует письменное соглашение между сторонами;
• юристы могут составить мотивированный отзыв на исковое заявление;
• одним из направлений работы юридических компаний являются переговоры для мирного решения спора;
• если вынесено отрицательное решение суда, то адвокат поможет составить апелляцию для обращения в суды высшей юрисдикции.

Арбитраж и рассмотрение дела

Нередко истцы не могут самостоятельно представлять собственные интересы в суде ввиду отсутствия юридических знаний. Они не могут ответить на вопросы судьи по делу, в том числе о документах, которые подтверждают факт наличия долга.

Проблемным моментом является суждение многих предпринимателей об арбитражном суде, как о 100% гарантии возврата задолженности. Они считают, что должник, не внесший денежные средства в срок, автоматически является виновным. Но на деле нередко появляются проблемы с документами, так как предприниматели перекладывают свою ответственность по данному вопросу на судью. В итоге дается отказ об удовлетворении иска.

Интересы истца может представлять адвокат. Он занимается как предварительным изучением дела, так и защитой прав клиента в суде и при взыскании задолженности согласно исполнительному листу.

Юрист должен подготовить грамотный иск, который будет основан на доказательной базе. Судья должен максимально получить информацию из заявления, чтобы вынести положительное решение.

Должники нередко отказываются выплачивать деньги даже после вынесения судебного постановления (они могут признавать себя банкротами, а также проводить реорганизацию фирмы), поэтому стоит обращаться к квалифицированным юристам, чтобы облегчить процесс взыскания задолженности

Стоимость услуг

Сумма, которая потребуется истцу в ходе рассмотрения дела, может варьироваться. Ее размер зависит от сложности дела, величины иска, выраженной в денежной форме, а также намерений привлекать или не привлекать юристов.

Меняется и сумма государственной пошлины, которую будет вносить истец перед подачей заявления:

Помимо оплаты услуг адвоката и государственной пошлины клиенту в сложных судебных спорах нужно будет потратиться на экспертизу и пересмотр судебных актов. Но денежные средства можно будет вернуть с ответчика, если суд удовлетворит требования истца. Экспертиза требуется в особо редких случаях.

Если нужна дальнейшая помощь адвоката, то он может сопровождать клиента и в суде следующей инстанции. В этом случае потребуется дополнительная оплата. Сумма составит 2/3–3/4 части от денежного вознаграждения за ведение первичного рассмотрения дела в арбитражном суде.

Отсутствие договора

Взыскать денежные средства с должника, с которым не был заключен договор на поставку товаров или оказание услуг, также возможно.

В этом случае стоит рассмотреть, как именно было оформлено сотрудничество:

• в устном виде;
• в виде разовой сделки;
• в форме неосновательного обогащения.

Истец может столкнуться с определенными трудностями в ходе разбирательств по данному делу. Одной из них является предъявление правовых обоснований появления задолженности. Ведь суд может не устроить только факт передачи товара или оказания услуг. Нужно будет искать подтверждение потребности заказчика в товаре.

Иногда в ходе разовой сделки в накладных или актах делается пометка на договор, который отсутствует. Ответчик может обратить на это внимание. Поэтому потребуется заставить его предъявить соглашение или вносить изменения в иск. Также возможен вариант признания отсылки недействительной.

Взыскать денежные средства с ответчика даже через арбитражный суд – нелегкая задача. На это уйдет некоторое время, а также силы и денежные средства. Поэтому во избежание проблем и спорных моментов стоит обращаться к профессиональным юристам, имеющим опыт работы в аналогичных делах.

Возможно не более чем за последние три года, которые в законодательстве рассматриваются как срок исковой давности.

При каких обстоятельствах претензии присваивается статус безнадежного взыскания, читайте .

Основания для взыскания материального ущерба приведены в .